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FRM®金融风险管理师求职方向有哪些?
文章来源：Steven的风控斋
发布时间：2021-10-13 14:48
阅读：1406次
关于FRM®金融风险管理师就业方向的问题，对于国内国外相应专业(MFE, QRM)的毕业生，包括在海外求学后海归求职的人群中间感到迷茫和困惑的肯定不在少数。金融风险管理，可以说是目前海外中国留学生申请就读人数最多的专业之一。归根溯源，在于2008年金融海啸之后各国监管当局出台的各项加强金融机构风险管理的法规，大大增加了对于金融风险从业人员的需求。
具体包括：
新一代的巴塞尔协议(Basel II/III, FRTB, SA-CCR, SMA等)及其相关的市场，信用，操作风险监管资本的新规；
压力测试，包括监管要求金融机构定期进行并提交结果的CCAR/DFAST, ECB Stress Test, MAS Test，以及金融机构的内部压力测试；【点击免费下载>>>更多FRM学习相关资料】
会计准则与违约计提新规 - CECL, IFRS9。主要针对信用风险；
模型风险，包括SR 11-7， BCC 13-5等新规对于模型风险监管的增强要求；
市场新的交易风险格局，如XVA，中央交易对手(CCP)等对风险管理带来的新的挑战和要求。
新技术和平台对于传统金融的冲击，特别是大数据和互联网金融，给风险管理带来了革命性的变化。
做为金融风险管理人员，其核心竞争力在于对金融产品特别是衍生品定价模型，交易机制的透彻了解，能够在各个层面(宏观，微观，如不同的LOB/产品层次)把握金融机构资产组合头寸的风险特征，如风险分布，尾部风险，影响头寸盈亏的不同的风险因子及其关联，头寸组合对各种风险因子的灵敏度，各种缓释风险的措施包括对冲，抵押等。除了金融知识本身以外，还必须具备很强的分析能力，量化能力以及数据分析能力。在大数据和互金时代，Python编程已经成为一项和Excel差不多的核心技能，即使不是量化和IT从业人员也最好掌握一些，对提升工作效率裨益匪浅。
关于就业前景，GAAP的统计主要针对欧美。国内职场的情况又有其特殊性。国内的金融风险管理起步较晚，许多机构虽然设有风险管理部门，但职能部门的划分尚不完整，也不成熟。国内职场风险管理的主要去向大致如下：
券商的风险管理部。大一些的券商都设有这一部门，并且与业务部门有很大的交叠。之下按照职能划分为不同的团队，如市场风险，信用风险，金融工程，资产保护等。一些股份制券商如平安，招商，广发等甚至非常欢迎具有海外教育背景和工作经验的人士加入。与国外的金融机构相比，国内券商涉及风险管理的业务，衍生品占的比重并没有这么大，主要包括传统的经纪业务，两融，资管，资产证券化，新三板做市等。如果不是这么偏技术而是更偏法务的，也可以试一下合规部门。
银行的风险管理部。职能划分与券商类似，但是更加侧重信用而不是市场风险。
基金。与券商的资产组合管理类似。
互联网金融。这部分近来发展的势头很猛。前几年蚂蚁金服在海外招揽了不少风控人才。近两年其他一些企业也在跟进。需求主要是消费金融方面的大数据风控，包括信用风险和欺诈风险管理。
外资金融机构。一些海外的知名机构在国内设立的分支也会定期在当地招聘风控人员，要求与本土类似部门类似，只是薪资待遇一般是按照当地而不是欧美的标准。
做为刚刚毕业的学生，如果一开始寻找全职工作求职比较困难，也可以退而求其次，先寻求实习机会，熟悉了一些基本的业务流程后再投递全职工作。
最后，关于证书-CFA®/FRM®等，绝对不是必要，这些证书，最好的结果是锦上添花。当然从获取知识，了解一下金融行业的基本框架的角度来说还是有一些作用的。
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讲师认证：南方科技大学特聘讲师，北京师范大学实践导师
CFA持证人，FRM准持证人，南方科技大学特聘讲师 北京师范大学实践导师，曾任加拿大某大学金融研究生项目教学助理，CFA培训项目讲师，熟练应用英语进行专业教学； 金融从业超过12年，6年+金融证书类培训经验，上课有感染力，个性十足，以幽默风趣的风格，将知识点编入段子，带动学员学习热情，调动课堂气氛，寓教于乐，让学员将枯燥的知识最大化程度接收。6年培育出51名优秀学员。
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