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FRM®二级知识点｜操作风险管理的11条基本原则
文章来源：网络
发布时间：2021-12-23 11:18
阅读：658次
操作风险是FRM®二级考试的知识点，是由于不完善或者失灵的内部系统、人员、流程，或不受组织控制的事件导致损失的风险。具体可以分成：
people risk：employee misled, employee error,雇员得到的资源太少、雇员的不当行为）
relationship risk（与client 和customer之间的行为、投资者的行为、与监管者的关系、与第三方的关系，没有履行合同就是关系风险）
technology risk（外部威胁和内部威胁）
physical risk 因自然灾害等原因造成的固定资产损失。
其他的外部风险（external fraud、regulatory changes）
一、操作风险管理的基本原则
1.董事会要牵头建立强有力的公司风险管理文化。
2.银行要建立、执行和持续跟进追踪已经建立的风险管理框架。
二、治理结构
3.董事会要发挥顶层把控职能。
4.董事会要总体把控银行的风险偏好和容忍度。
5.高管层要建立有效稳健的治理结构来确保公司的操作风险与风险偏好和容忍度相适应。
三、风险管理环境
6.高管层要确保做好操作风险的识别和评估。
7.高管层要确保评估操作风险的所有产品、业务活动、流程和系统都有对应的审批流程。
8.高管层要建立定期监控操作风险和重大损失敞口的流程和机制，同时要保持沟通流畅，董事会、高管层与业务条线要建立无缝沟通机制。【点击免费下载>>>更多FRM学习相关资料】
9.银行要建立强有力的内控制度。
四、业务弹性与持续性
10.银行要建立业务弹性和持续性计划以确保银行持续经营，在发生重大业务不利事件时能够及时控制和管理损失。
五、披露规则
11.银行要有对应的披露设计以便让所有的利益相关者都能有办法评估银行操作风险管理。
推荐阅读：【22年FRM®二级考纲变化：Operational risk（操作风险）】
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