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FRM®金融风险管理师的常见职位有哪些？
文章来源：GARP
发布时间：2021-08-26 14:39
阅读：2059次
金融风险管理师（FRM®）的最大雇主是银行，比如JP摩根、汇丰银行、花旗银行和中国工商银行等。此外，FRM®持证人还受雇于全球范围内的资产管理公司、保险公司、对冲基金、咨询公司、学术机构以及政府监管机构。在这些企业和机构中，FRM®持证人主要担任的角色包括信用风险分析师（Credit Risk Analyst）、市场风险分析师（Market Risk Analyst）、操作风险分析师（Operational Risk Analyst）、风险经理（Risk Manager）、风险建模师（Risk Modeler）、风险咨询顾问（Risk Consultant）以及首席风险官（Chief Risk Officer）等。
图1. FRM® 全球十大雇主
1. 信用风险分析师（Credit Risk Analyst）
信用风险分析师审查和评估个人或公司的财务历史信息，以确定是否发放贷款给他们。现实中有许多因素会影响贷款人的信誉度，信用风险分析师必须对所有因素进行筛选才能做出决定。他们评估财务报告（资产负债表和损益表）数据，以确定贷款人违约风险水平。他们还计算各种财务比率，撰写信用风险分析报告，以帮助放贷方进行选择。银行是信用风险分析师的主要雇主，还有一些信用风险分析师为资产管理公司、私募基金或评级机构工作。【点击免费下载>>>更多FRM学习相关资料】
2. 市场风险分析师（Market Risk Analyst）
市场风险分析师主要研究市场因素（利率、汇率和股票价格等）变动趋势，并为公司或投资者提供全面的市场风险评估。为了确定金融资产投资损失或投资回报的概率，市场风险分析师通常需要搜集统计数据，运用风险管理系统对数据进行分析，并且和前台证券交易员保持及时有效的沟通，从而做出应对投资风险的决策。从银行等金融机构到能源公司，几乎所有买卖股票或进行投资的企业都会聘请市场风险分析师。
3. 操作风险分析师（Operational Risk Analyst）
巴塞尔银行监管委员会将操作风险描述为“由于内部流程、人员和系统不完善或失败，或外部事件导致损失的风险”。这些损失可能由多种因素造成，例如欺诈、疏忽或机器和人为错误。操作风险分析师审查企业的内部流程，分析业务的运营方式，并为将来可能损害企业利益的外部事件做好充分的准备。目标是尽可能降低风险并弥补财务损失。他们使用统计模型技术和情景分析来确保现有的风险控制措施是有效的。
4. 风险经理（Risk Manager）
风险经理帮助企业识别和评估可能在未来影响企业经营绩效的潜在风险因素。许多风险经理负责分析投资方案中的风险因素，包括投资组合的资产配置、投资对冲基金以及固定收益证券中的潜在风险。他们利用统计建模技术对风险因子进行量化，预测市场变化趋势，并帮助企业制定风险管理的具体方案。风险经理具有足够的技术和经验后，可以担当企业风险管理部门的高级经理。
从业经验越久的风险经理，倾向于用越多的时间来从事指导和培训团队成员的工作。GARP调查数据显示，从业超过15年的风险经理，日常工作时间中30%以上都用于培训和指导团队成员。风险经理最常在银行、保险公司和资产管理公司等就职。
图2.风险经理的工作任务时间占比
5. 风险建模师（Risk Modeler）
风险建模师主要负责设计、维护及改进风险管理模型。他们分析模型的输入数据的质量，建立测试识别模型的市场风险因子。风险建模师需要创建、测试及产出模型，包括确保各种风险评估报告能够按时生成，并且及时发现和解决可能产出的各种问题。
6. 风险咨询顾问（Risk Consultant）
咨询服务是咨询受托方（咨询人员或机构）根据委托方（客户）提出的要求，以专门的信息、知识、技能和经验，运用科学的方法和先进的手段，进行调查、研究、分析、预测，客观地提供最佳的或几种可供选择的方案或建议，帮助委托方解决各种疑难问题的一种高级智能型信息服务。
咨询公司比如德勤、安永、普华永道以及毕马威等雇佣许多专业的风险咨询顾问，为客户提供风险管理领域相关的咨询服务。风险咨询顾问运用他们在商业、金融和数学方面的专业知识，帮助企业管理经营业务流程中的风险。
风险咨询顾问的常见工作任务包括：
根据公司规定制定风险政策和程序。
评估业务流程以识别风险级别。
协助业务系统的风险分析和管理活动。
与客户经理合作制定风险管理策略。
协助客户内部审计并落实审计建议。
评估潜在风险并制定缓解计划。
为与风险相关的问题和疑虑提供专家解决方案。
审查风险建模技术并提出改进建议。
制定风险指标并生成风险报告以供管理层审查。
随时了解风险分析领域的最新发展。
7. 首席风险官（Chief Risk Officer）
首席风险官属于机构运营的高级管理人员。他们负责拟定企业风险管理战略和规划，落实企业风险管理与内控体系建设的相关措施，组织对风险总监的考核和风险管理队伍建设。此外，首席风险官还评估企业外部环境以及宏观层面的风险，就企业环境、战略、运营过程中所存在的风险提出建议，并定期向董事会报告。尽管获得FRM®认证并不代表着持证人会进入最高管理层，然而学习FRM®课程并通过认证会为每一位持证人赢得更多通往最高管理层的机会。据了解，全球第一个首席风险管理执行官职位诞生于1993年。目前，80%以上的世界性金融机构设有该职位。
以上这些金融风险管理职位是FRM®持证人最适合的职业选择。此外，拥有扎实的风险管理领域的知识、技能与经验可以为许多其他职业的发展添砖加瓦。这其中包括了审计分析师、交易员、投资组合经理、大学教授、研究员和政府监管人员。
尽管全球各行业在2020年经历了巨大挑战，但大多数风险管理专业人士对风险管理职业的前景持乐观态度。全球大流行、经济不确定性、风险技能短缺和法规不断增强，这一系列因素都增加了风险管理的重要性以及风险管理专业人员的工作量。根据GARP的《 2021年GARP风险管理职业调查》报告，随着企业对风险管理需求的上升，风险管理就业机会将增加，各企业将扩大招聘规模、提升薪资，同时从业人员兼备其他技能也会成为需求热点。目前，在我国央行审慎监管的背景下，国内各大金融机构纷纷加强金融风险的管控，对金融风险管理人才需求大幅上升，并纷纷向FRM®持证人投来优先录取的橄榄枝。参加FRM®考试获得FRM®认证正成为一种为众多年轻人士开启职业大门和追求职业发展的捷径。
2018年FRM®成为人力资源和社会保障部（MOHRSS）职业技能鉴定中心（OSTA）国外职业资格证书注册项目。已有14个省市地区政府对FRM®持证人员给予就业入户政策优惠。海南政府也在去年发布的海南自贸港金融高层次人才认定指南中，将FRM®持证人纳入金融D类人才，予以相应优惠政策支持和服务保障待遇。
天津市人力资源和社会保障局新近宣布，为引进资格型人才，给予到天津工作的金融风险管理师（FRM®）持证人一次性3万元奖励资助。FRM®使您更好地了解行业知识、掌握风险管理技能。2021年11月和12月考试报名正在进行中，想参加考试的朋友们不要错过报名哦，详情请点【11月/12月FRM®考试报名重要信息提醒】，把握时机，勇于超越。
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考试问答
Ethan
讲师认证：擅长采用Matlab，Python和C++进行市场风险和信用风险建模和回测
FRM持证人，CFA持证人，CQF持证人，现任职于某对冲基金量化投资部门，从事风控管理以及交易策略制定，在风控方向有近10年工作经验。擅长采用Matlab，Python和C++进行市场风险和信用风险建模和回测，授课稳中有进，举例生动，专业干货多的同时又能顾及细节，积极与学员互动答疑。耐心十足。认真实干。成功带出十数名高分优秀学生。
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