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备用信用证是什么意思？
文章来源：网络
发布时间：2021-02-20 16:02
阅读：3306次
备用信用证实质上是担保的一个类别，通常与商业票据的发行相联系。
备用信用证是一种信用证或者类似安排，构成开证行对受益人的下列担保：
一是偿还债务人的借款或者预支给债务人的款项，二是支付由债务人所承担的负债，三是对债务人不履行契约而付款。
由此可见，银行开出备用信用证等的行为与传统的商业信用证不同点在于，它并不需要银行进行实际的融资，仅当申请人无力偿还时才需要银行承担债务责任。
如何使用契约式备用信用证?
备用信用证(SBLC)经常被用作受益人的安全机制，以对冲与交易相关的风险。简单地说，它是银行代表客户签发的付款保证。它也被认为是在需要它的情况下的 “最后支付手段” 。如果企业宣布破产或无法履行财务义务，备用信用证(SBLC)可防止合同无法履行。
此外，备用信用证的存在通常被视为诚信的标志，因为它提供了买方信用质量和支付能力的证明。为了实现这一目标，需要执行一项短期承保职责，以确保正在寻找信用证的一方的信用质量。一旦完成此操作，就会将通知发送到请求信用证的一方(通常是卖方)的银行。
在发生违约的情况下，交易对手可以通过备用信用证(SBLC)要求开证行偿还部分资金。因此备用信用证被用来增强公司的信心。
怎样申请备用信用证?
在申请备用信用证时，银行要考虑很多方面，但最主要的是被担保的金额能否得到偿还。本质上，它是一种对公司的保险机制。
由于这是一种保险，为了在违约情况下保护银行，可能需要一些抵押品——可能是现金或财产等资产。银行要求的抵押品水平和备用信用证(SBLC)的规模将在很大程度上取决于所涉及的风险和业务的强度。
其他申请步骤
还有其他标准的尽职调查问题，以及关于企业资产甚至可能是所有者的信息请求。在收到并审查文件后，银行通常会向企业主提供信函。一旦信用证被提供，在备用信用证(SBLC)仍然有效的情况下，企业主就需要支付一定的费用。
备用信用证(SBLC)的费用是多少?
租赁标准费用为备用信用证(SBLC) 票面价值的10%左右。如果企业在到期日前履行了合同义务，则备用信用证(SBLC)有可能在不收取任何额外费用的情况下终止。
备用信用证(SBLCs)和信用证(LCs)有什么区别?
备用信用证(SBLC)不同于信用证(LCs)。备用信用证(SBLC)在条件未满足时被要求付款。但是，信用证是在满足一定规格和收到卖方单据时付款的保证。
由于国际交易的性质、距离、对另一方的了解和法律上的差异，信用证促进了交易中的信任。
备用信用证(SBLC)如何在跨境贸易中运作?
当货物被卖给另一个国家的交易对手时，他们可能已经使用了备用信用证(SBLC)来确保他们的卖方将得到支付。如果没有付款，卖方将把备用信用证交给买方的银行，以便收到货款。
履行备用信用证(SBLC)确保满足有关贸易的标准，如货物的适宜性和质量。
我们有时在施工合同中看到备用信用证(SBLC)，因为建造必须满足许多质量和时间规范。如果承包商没有履行这些规范，则没有必要证明损失或进行长时间的谈判；备用信用证(SBLC)被提供给银行，然后收到付款。
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Cathy
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CFA持证人，FRM持证人，CICPA会员，曾一次性通过CFA所有级别，FRM考试全科目1，6年上市公司财务从业者，从事金融培训6年有余，带出数十位优秀学员。 上课温柔有趣，擅长将知识点与当下学员追逐的热点新闻、或者有趣的“梗”结合起来，深受学员喜爱，便于学员集中注意力，让学员在轻松愉快的课堂气氛中学习。
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