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想进投行，该考CFA®还是FRM®？
文章来源：网络
发布时间：2019-03-12 11:57
阅读：2996次
为此，中博教育带大家一起事看看DBC任职于高盛的导师的解答，相信看完他的解答之后大家会有一些新的思考。
1、想进投行，证书重要吗？
“不知道下一步该干嘛，那先考证吧”“一证在手，Offer我有”......
以上是很多同学在纠结是否考证时的真实写照，然而事实却是：如果你的GPA偏低、又是Non-target school，那就不要浪费大量时间去考证了，这样的结局多半都是“毕业即失业”。
被盲目考证毁掉的中国留学生
迷信证书的时代已经过去，不论是在校生还是应届生，都要改变“为考证而考证”的心态、“以证书论英雄的想法”。因为手中握有各种证书并不能说明其处理问题的实践能力强。
举个例子，W同学是某投行Target-School的学生，他在本科期间疯狂考证，为毕业后进投行做准备，但在他在毕业后几乎没有拿到任何面试。
究其原因是他埋头考证，没有时间去做实习、进行Networking、做充分的求职准备，浪费了大量的宝贵时间，*后导致和投行失之交臂。
投行是如何看待证书的？
外资投行不同部门对证书的态度也有所不同，就拿投行*偏爱中国留学生的Risk Management部门来讲，FRM®持证者入选的几率会相对更大。
Investment Banking Department（IBD）
划重点！IBD部门对证书没有任何要求！这是DBC很多投行导师一再强调的重点知识，求职IBD不需要考CFA！被“神化”包装的CFA在IBD部门并没有多少分量。
而且，每级CFA考试都至少需要300小时的准备才有可能通过，耗费的时间非常多。所以，对金融专业的学生来讲，与其把大量时间花在考证上，不如多去做几份优质的实习来提升简历背景。
而对于非金融专业但想很想进投行的同学来讲，一纸证书并不能成为你的“敲门砖”，但这是一个难得的积累金融知识的过程。
Sales&Trading
Sales&Trading需要的是对金融、市场、交易、定价极具敏感度的人才，CFA的主要内容包括经济学、投资组合、数量技术、固定收益分析等。所以和IBD相比，Sales&Trading对CFA持证人相对更为偏爱。
图/Google
Research
Research是投行诸多部门中*偏爱CFA的，这和其工作内容有关。
作为投行中*Fundamental的部门，Research的工作日常大多是分析公司的业务和数据、修改金融建模、提交报告等，少数投行还会资助员工去考CFA证书，可见这个岗位对CFA的青睐。
Risk Management
Risk Management主要是将一些设定好的市场情形带入模型以及投资组合，来监视风险是否符合预期并在可控范围内。
所以，FRM®对于准备求职金融风险部门的同学来说比较有用，但拿到FRM®证书不代表你就会运用风险管理体系，投行真正Focus的是你的编程能力、是否会使用SAS等系统软件。
输
总体来看，投行招聘对证书几乎没有硬性要求，但投行每年的录取率不足3%，对于非投行不进的同学来讲，拥有一张证书是可以“锦上添花”的。
不过大家一定要根据自己的职业规划来决定是否考证，同时也要评估考证付出的时间、金钱的投资回报率。
考证的*奥义不是一纸证书，而是在这过程中培养起来的成体系的行业知识架构。
2、金融学子心中的“神级”证书价值几何
DBC任职于高盛的导师表示，同学们应该正确认识到考证的作用，证书不是进投行的“敲门砖”，对于考证要报以谨慎的态度。
那么，“神级”金融证书究竟价值几何呢？下面我们就以CFA和FRM®为例，一起来看看吧~
关于证书考试
CFA
取得资格所需时间：较快通过时间是1年半，但申请CFA证书需要4年相关工作经验
取得资格所需费用（不含注册费）：$2395
国际认可度：高，全球投资领域通行证
FRM®
取得资格所需时间：1-2年
取得资格所需费用（不含培训费）：$1,200
国际认可度：高，国际风险管理业界*权威资质证书，日益受到金融机构重视
图/Google
持证人的薪资水平（数据来源：知乎）
CFA
美国CFA持证人基本薪资：＄194,000
基本薪水加红利：＄304,000
工作10年以上基本薪水加红利：＄392,000
FRM®
国内FRM®持证人薪资：25万-100万不等
国外FRM®持证人薪资：$150,000左右
持证人的发展前景
CFA
有对投资行业薪酬状况的调查表明，雇主愿意为拥有10年或以上经验的CFA持证人提供高额奖金。虽然投行对CFA没有硬性要求，但是它仍然有“华尔街通行证”的称号。
随着CFA资格证全*影响力的上升，CFA持证人涉及的岗位主要有投资组合经理、企业金融分析师、投资银行分析员、策略分析师等。
FRM®
FRM®持证人涉及的岗位主要有金融机构风险管理部、金融单位稽核部门、资产管理部门、风险科技业者、风险顾问业者以及各企业的CFO、MIS、CIO等。
目前有越来越多的金融机构在招聘风险管理的相关职位时，将FRM®持证者列入了优先考虑的行列。
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Gloria
讲师认证：多年银行从业，销售业绩总行上榜，丰富的银行相关培训经验，及移民留学服务经验，精通法语及日语
CFA持证人，FRM持证人，精通法语及日语，十年银行工作经验及移民留学服务经验，从事金融证书行业培训4年有余，个性温柔，授课活泼、思路清晰，善于搭建知识框架思维导图，阐述知识要点，结合有关案例，帮助学员理解并掌握重点知识，能从学员的角度出发，进行通俗易懂的讲解，并耐心回答学员问题，同时培养他们思考问题的能力。以成功带出数十位优秀学员。
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