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PE、VC、FA......金融人毕业都去从事什么职业？
文章来源：中博教育
发布时间：2020-11-13 10:27
阅读：4626次
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资本市场 · 一级 · VC
行业介绍：
VC(Venture Capital)，风险投资行业所投的一般是a~b轮次，单笔规模一般在3k~5k万人民币或美金。
基金划分为人民币、美元、双币背景，典型的人民币基金喜欢现金流好的企业、风险偏好比较差；
美元基金则更看重企业未来的发展空间，主投高风险高柔韧度的项目。
背景要求：
知名基金基本没有校招，以实习生转正为主。背景要求上，一线基金通常是从清北复交浙招人，二线基金放得宽一些。
目前基本招的是医疗和TMT领域，医疗只要药学系硕士或博士，TMT喜欢CS或EE专业的。
靠社招进VC，一般要求在买方工作1~3年，或者是top互联网公司产品经理，也有技术出身的，例如过去做云计算公司之类的。
也有一些工业界出身的，但工作年限会折算，一般是5年会折成2年或3年买方经验。
2
资本市场 · 一级 · PE
行业介绍：
同为一级里面的投资方，VC和PE(Private Equity)，两者最直接的区别是投资阶段。
VC主要投资的是b轮以前的项目，规模较小，商业模式还不是很确定，所以投资的时候更多看它长期的故事和团队的能力，更偏向于一些定性的判断。
PE更偏中后期在b轮以后的一些公司，它们的商业模式相对确定，这种情况下，很多精力还是会用在包括行业和竞品分析研究以及财务方面的分析和估值上。
背景要求：
1. 背景：作为央企，相对看重学校背景
2. 经历：相较于其他央企，也会看实习经历；如果有Top的投资机构实习经历是加分项，但不是必备项。
市场化PE研究线拉的比较长，主要的职责是梳理目标范围的初创公司，深入研究看好标的，包括公开信息整理、专家访谈、竞品访谈。
通过研究输出一个立项报告，去跟上级汇报看是否继续推进。如若推进，还有尽调和估值工作。
主权投资平台的工作以海内外投资与资金管理为主，会相对增加一些报告撰写和公文撰写的工作。
投后的工作有三种，分别是对公司重新估值和收益分析、解决投后问题、推进和被投公司长期战略性的合作。
3
资本市场 · 一级 · FA
行业介绍：
FA(Financial Advisory)，也就是所谓的内资精品投行或者财务顾问，而境内FA则主要伴随05年以来互联网行业的高速发展逐渐兴起，所以直到现在FA关注的行业还多以TMT为主，比如华兴、泰和、光源等等。
随着这一段互联网发展浪潮逐渐结束，目前FA的行业格局变得相对稳定，基本上几家top FA垄断了绝大部分项目，其他的一些小FA会主要做一些交易金额较小的早期项目。
此外，目前部分券商也设置了FA部门，帮助三板公司或投行客户子公司分拆融资等等。
背景要求：
金融知识是必须的，但金融背景不是，而且与所关注行业相对应，有时候理工科、医学等复合背景会更受到青睐。
经历方面，一般而言小型FA由于人才缺乏，对经历的要求较低，但top FA对candidate还是有一定经历上的要求的，比如需要有一级（不限于买方/卖方）的实习经验等等。
4
资本市场 · 一级 · IBD
行业介绍：
A.行业概述
本质上是充当中介这样一个角色，两端连接起投资人（买方：基金、保险、个人投资者等）和需要融资或其他类型资本运作的企业。
投行的客户是各类型的企业，目的是帮助企业完成资本运作。
B.行业分类
1.融资类业务：
股权融资，包括IPO、再融资，定增/非定增配股等一系列项目
债权融资，包括发行公司债、金融业的永续债、金融债
2.财务顾问类业务：
主要业务为并购重组（M&A）
背景要求：
1.教育背景：不一定要求金融专业；gpa会看，但是不会那么看重，一般重要性排序是：学校title＞实习＞gpa。
2.实习背景：必须包含投资银行相关的实习经历。
3.证照背景：CPA、CFA®等证有更好，但是没有也不会是一个阻拦进入投行的硬性门槛。
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