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个人银行账户被查？12月起，10万起将被重点监控！
文章来源：网络
发布时间：2019-12-17 15:55
阅读：1731次
突发！中国人民银行宣布！
12月起，转账要小心了！
近日，中国人民银行发布《关于
7大重点内容如下：
一、大额的标准是什么？
1、对公账户：管理金额起点均为50万元。
2、对私账户：管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。
二、如何监控？
1、客户提取、存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登记。
2、试点行确定本地区客户登记的信息要素，要求银行业金融机构采集、保存、统计上报登记信息。
三、严查拆分、现金隐匿过账等规避行为！
有人说10万才会被重点监控，我拆分成小金额不就行了吗？你想多了！
针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大额现金交易”情形会制定防范措施，既监测单笔超过起点金额的交易，也监测多笔累计超过起点金额的交易。
四、风险高行业、交易金额特别巨大、交易频率异常等被格外关照！
对于客户来自风险较高行业、交易金额特别巨大、交易频率或金额与客户身份及日常交易特征不符等情形，严格对信息真实性、规范性的审核，发现或有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱等犯罪活动的，应提交可疑交易报告，并进行风险标注，后续跟踪，记录备查。
五、试点地区是哪里？主要有哪些内容？
1、在河北省全面规范商业银行大额现金业务，探索邢台市房地产行业、秦皇岛市医疗行业企业记录并报告大额现金交易。
2、在浙江省、深圳市推广全面规范商业银行大额现金业务试点内容，并在浙江省探索批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售行业企业大额取现及用现额度管理。
3、在深圳市探索强化对私账户大额用现管理、加强大额现金出入境及香港地区人民币现金业务情况监测，选择适宜地市探索推动个人收入报告措施。
六、什么时候实施？
现在只是试点征求意见稿，下月通过后将启动，试点时间为2年。值得一提的是，两年后，试点效果如果不错，很可能会全国推行。
七、会对个人和企业现金交易造成影响吗？
不影响正常、合理的用现需要，但是要接受严格的审核、管理、登记。银行客户存取起点金额之上的现金，在办理业务时需要登记，企业需要提供规范的现金日记账。
银行新的政释放4大重要信号
9种情况，企业容易被盯上
重大信号1：银行负责反偷逃税款监控
信息技术和互联网发展神速的今天，非现金支付方式已经非常完善，但是现金的用量需求却有增无减！都用来干嘛了呢？
很多被腐败、偷逃税、洗钱等违法活动，钻了监管薄弱的空子。“私户避税”、“现金发工资避个税”，更是屡见不鲜。
如今，有了银行的强势加入，可以说补齐了反偷逃税的最后一块拼图。
重大信号2：银税互动，信息共享
要求银行报送大额现金业务信息，推送至相关部门共享。对大额现金业务信息分行业、用途、金额进行分析。
当前，四部门已经实现很成熟的信息共享，通过联网核查，银行可以直接在系统中核查：企业相关人员手机号码信息、企业纳税状态、企业登记注册等信息等等。
如今，企业信息联网核查系统的运行，加上大额现金管理的试点实施，超过规定的大额现金业务信息就会直接从银行推送到相关部门！
税务部门本身就拥有强大的金三系统，对税负异常、发票开具异常、财务数据异常等情形进行实时监控，如今加上银行私户、公户的大额业务交易的信息，几乎可以超级精准的锁定偷逃税！
重大信号3：四大行业被点名，秘密不再是秘密
批发零售、房地产、建筑、汽车销售四大行业被点名，如果你是这些行业里的人，应该很清楚这几个行业的“小秘密”，操作套路多，为什么要单独指出？就是因为秘密已经不再是秘密了，都知道你容易有问题。
重大信号4：企业和会计注意了！今天起，这些事别再干了！
除了，大额现金存取会被重点监控，企业还需要注意的是：公对公、公对私大额转账也会被重点监控！
简单来说，9种情况企业容易被盯上！
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