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CFA^®证书是什么？有什么用？一文了解

文章来源：中博教育

发布时间：2019-07-18 10:33

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一直以来，金融类、财经类专业都是高考志愿填报的热门，职业前景广阔、薪资待遇高是其热门的重要原因。而在今年9月份，又有一批财经类、金融类专业新生即将进入大学，开始一段崭新的求学路。对于准大一新生们，大学期间除了学好自己的专业外，还需要做什么呢？

考取高含金量的相关专业资格证书！尤其是财金类专业的学生，如果毕业就握有高含金量的资格证书，将从众多毕业生中脱颖而出，成为雇主青睐的对象，更无形中拉高了职业道路的起点。而众所周知的CFA^®证书，就是财经学子大学要考的一门证书！

一、CFA^®证书是什么？

CFA^®考试的全称是Chartered Financial Analyst，中文译为特许金融分析师。《金融时报》于2006年将CFA^®考试专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。由CFA协会^®（CFA Institute^®）发起成立，每年在全球范围内举行资格考试。目前全球考生人数逐年增加，考生和持证人遍布全球165个*及地区。

1962年，CFA协会^®设立了CFA^®课程，这为投资知识、准则及道德设立了全球性的标准，被广泛认知与认可。CFA^®考试重点是国际前沿的金融理论和技术，范围包括投资分析、投资组合管理、财务报表分析、企业理财、经济学、投资表现评估及专业道德操守等。持有CFA^®证书的人士，被认为具备投资业界专业技能和职业操守的资质。

作为全球投资界里的高端职业资格认证，CFA^®证书有其权威性，是金融从业人员重要的“身份证”，全球金融机构的雇主都将CFA^®证书视为选拔人才的专业标准。《人民日报》几次发文将CFA^®证书列入中国十大含高含金量证书之列，CFA^®证书荣登排行榜三甲。

二、CFA^®持证人就业前景怎么样？

CFA^®持证人的专业理论知识和投资策略极利于金融公司的发展，因而备受金融名企的青睐。全球投资者和各大企业雇主将CFA^®考试头衔作为衡量金融投资人员专业水平和诚信度的标准。

在中国大陆拥有很多CFA^®考试持有人的雇主包括普华永道、中国银行、中国工商银行、中国国际金融有限公司、汇丰银行、中国中信、法国巴黎银行、瑞银、德勤、安永会计师事务所、中国平安保险、招商局集团、国泰君安证券股份有限公司等。

CFA^®持证人年薪：

成为CFA^®持证人，在得到知名企业雇主青睐的同时，其薪资也是非常可观的，来自CFA Institute^®的数据显示，CFA^®持证人年薪（部分）如下：金融分析师：$40,801-95,414/年；投资分析师：$44,347-117,280/年；投资组合经理：$59,492-162,747/年；首席财务官：$74,922-239,545/年

三、CFA^®课程设置

CFA^®考试知识体系涵盖了金融投资领域所需的核心专业知识，且具有很强的实操性，注重学员对知识的灵活运用和深度理解把握，让学生系统掌握组合资产运用技术，熟悉大型公司的资产配置等技术要求，具备国际投资机构的知识体系。

CFA^®考试分为一、二、三级共三个阶段，考过前一阶段，才能参加下一阶段考试。每一级考试科目有十门，如下：

四、CFA^®考试注册报考条件：

（1）持有有效的国际旅行护照

（2）下列条件之一：

A. 本科教育：学士学位（或同等学力）；

B. 工作经验：至少四年的专业工作经验；

C .专业工作经验和教育结合：专业工作经验和教育结合总计四年，即同等学历,此处提到的专业工作经验不包含兼职工作经验。

注：CFA^®一级考试在取得学士学位后一年时才可注册报名参加，CFA^®二级、三级报名考试时必须完成学士学位的所有课程，即本科毕业之后。

五、CFA协会^®合作高校有哪些？

为加强全球高端金融人才队伍建设，CFA协会^®已与全球数百所知名大学建立合作关系，这些大学将本校金融专业课程与CFA^®课程适当结合，大大提升了学生的专业知识水平和对实践技能运用能力。

那么，哪些院校成为了CFA协会^®的合作高校呢？目前，在中国（大陆）与CFA协会^®开展合作的高校具体名单如下：

1、北京大学：金融硕士2、清华大学：金融MBA3、复旦大学：金融硕士、金融学士4、上海交通大学：金融MBA、金融硕士5、中国人民大学：金融硕士6、厦门大学：金融MBA7、中山大学：金融硕士、金融学士8、南开大学：数学与应用数学学士9、中央财经大学：国际金融学士、企业融资学士、财务硕士10、上海大学：全球金融MBA（GFMBA）11、中欧国际工商学院：金融MBA12、西南财经大学：金融学理学士13、西安外国语大学：金融学理学士14、西安交通大学：数学经济学和金融学士、应用学硕士15、浙江财经大学：金融硕士、金融学士16、浙江工商大学：经济学学士17、北京外国语大学：金融学学士18、浙江工商大学：经济学学士19、长江商学院：金融MBA20、重庆师范大学：金融学文学士21、广东财经大学：金融学经济学学士22、江苏工业大学：金融学学士23、江苏财经大学：金融学理学士24、东北财经大学：金融学专业（CFA^®考试方向）实验班25、南京财经大学：金融学经济学学士，金融学硕士26、南京审计大学：经济学学士27、对外经济贸易大学：金融学专业（CFA^®考试方向）实验班28、中南财经政法大学：金融学专业（CFA^®考试方向）实验班29、宁波诺丁汉大学：金融学士、金融硕士30、中国政法大学：经济学学士、工商管理硕士31、同济大学：财务硕士

六、CFA^®考试海外升学优势

CFA^®持证人或CFA^®二级、三级候选人在申请报读金融硕士(MF)或金融MBA中，部分大学对其实行金融专业课免修政策、豁免政策、免考政策、奖学金政策等。

CFA^®持证人申请硕士学位的相关豁免政策（部分高校）

亚太地区

• Griffith University 格里菲斯大学

① Master of Finance 金融硕士

通过CFA^®考试一级考试的申请人有资格获取40学分。

② Master of Finance and Investments (MFI) 金融学和投资硕士

申请MFI时，通过CFA^®考试一级考试的学生可豁免GMAT/GRE/BAT的分数要求以及完成金融专业本科学位的要求；通过CFA^®考试二级考试，申请（MFI）时，可申请多达40学分。

• IE Business School 西班牙企业学院

① Master in Advanced Finance 高级财务硕士

CFA^®考试二级候选人申请高级财务硕士可豁免GMAT或GRE的分值要求。

② Master in Finance&Global Master in Finance 金融硕士和全球金融硕士

CFA^®考试一级候选人申请以上两种学位时，可豁免GMAT或GRE的分值要求。

欧洲、中东和非洲地区

• EADA Business School 巴塞隆纳高级管理学院

International Master in Finance 国际金融硕士

通过CFA^®考试一级的考试的申请人可豁免参加GMAT/EADA入学考试。

• Frankfurt School of Finance and Management 法兰克福金融管理学院

Master in Finance 金融硕士

法兰克福金融管理学院金融硕士的学生通过CFA^®考试考试（三个级别任何一个级别即可）可选择一次豁免的机会。

• Lancaster University Management School 兰卡斯特大学管理学院

Master of Science 理学硕士（MSc ）

2015年10月兰卡斯特大学管理学院将开展MSc高级财务分析项目，CFA^®考试一级被列为准入条件。

七、CFA^®持证人福利政策

由于目前国内高端金融人才相对匮乏，为留住高层次、高水平专业人才，各大城市推出了各项福利政策。

1、北京

北京市为吸引和鼓励金融紧缺人才在北京发展的16项政策指出，对于拥有CFA^®证书、FRM^®等持证资格的金融人才，在个人所得税方面给予优惠待遇，对来京工作的人才可为其办理调京手续并办理本市户口，其子女可在京参加高考，录取时与北京市户籍考生享受同等待遇等。

2、上海

《上海金融领域“十三五”人才发展规划》对上海金融人才的培养和引进提出要求，文件明确指出，将取得国际权威的资格认证证书（CFA^®证书、FRM^®证书）人才列为上海金融领域“十三五”紧缺人才开发目录，属于业务类金融紧缺人才。

3、深圳

华南地区和深圳市人力资源和社会保障局正式发布了《深圳市人才认定标准(2011年)》，并于2011年1月1日起正式实施。该标准认定特许金融分析师(CFA^®考试)、《新财富》、中国IT年度人物奖等分别作为地方级领军人才和后备级人才，可相应享受住房补贴、子女入学、配偶就业、学术研修、办理“鸿儒卡”等高层次专业人才配套政策；并可以申请100平方米公租房或每月3200元租房补贴。

4、广州

广州市金融工作局印发了《广州高层次金融人才支持项目实施办法（修订）》。其中规定，广州将对高层次金融人才进行奖励，安家补贴可达100万元！此外，广州将为有意落户的金融领军人才、金融高级管理人才、金融高级专业人才及其配偶、子女，安排专项入户指标；暂无落户意向的上述人才，可申领“人才绿卡”，在购房、购车、子女入学等方面享受广州市民待遇。

5、天津

2018年9月，天津市人力社保局发布《开展2018年度资格性人才引进专项资助申报工作的通知》，对于CFA^®证书持有人，给予的福利：1、一次性补助3万元专项资金。2、可以直接落户，且落户地点自主选择。

6、成都

持有CFA^®考试(特许金融分析师)证书的人才，凭3年以上用工合同等证明文件，享受5万元安家费奖励。领军型金融人才可享受出入境与居留、资助、任职、薪酬、创新创业、税收、医疗保险、住房、配偶安置、子女入学等特殊待遇。

7、温州

温州向全国招聘金融人才，年薪不超过100万元，高级管理人员年薪30万-60万元，专业技术人员一般为15万元左右。薪资根据当地平均水平开出。

8、厦门

为加快厦门高层次紧缺型金融人才的引进和培养，紧缺型金融人才分别能获得一次性40万、25万元的安家补贴。参加特许金融分析师 (CFA^®考试)、金融风险管理师（FRM^®）等的金融人，并取得相关职业能力资格的，按照考试费用总额的40%给予补贴。

9、重庆

在渝工作半年的CFA^®持证人可申请人才住房，单位每年资助资料等经费。

10、西安

新获得CFA^®考试（特许金融分析师）、FRM^®（金融风险管理资格认证）等专业资质的金融从业人员，给予每人高50万元的工作生活补贴。

除上述城市外，CFA^®持证人在武汉、南京、杭州等多地均享有福利政策。

八、大学生如何备考CFA^®证书？

CFA协会^®规定，需在取得学士学位后一年时才可注册报考CFA^®一级。但如果你想尽早通过拿证，可以在大一到大三期间就准备起来，做好充足的备考准备，等到时间到了，直接考试，岂有不过的道理！

备考一：学好英语

CFA^®考试是全英文考试。对于英语水平一般的学生来讲，从大一开始，就把英语抓起来吧，尤其是金融方面的专业术语，平时多读多练多写。相信通过四年的日积月累，你收获的不仅仅是CFA^®考试通过，更是变身英语达人，未来可期！

备考二：利用时间

进入大学，没有高考的桎梏，你会发现有大把大把的自由时间供你使用。很多学生会把时间浪费在睡觉、游戏、看剧中，但希望你不是这样。你可以利用时间来学习专业技能、考证、发展兴趣爱好……大学时备考CFA^®考试，不仅有充沛的学习时间，还有自习室、图书馆等安静的学习空间资源可以免费利用、有老师的答疑解惑，简直是好时机。

备考三：精力充沛

大学时除了时间自由外，青春年华的大学生们也正是精力充沛之时，无论是记忆力专注力还是学习能力，都处于顶峰状态，因此CFA^®备考也是比较容易的。

证书虽能象征能力，而知识却能内化成实力。当你在大学时通过CFA^®一级考试，就意味着毕业比别人多了一个高含金量的“砝码”，在竞争激烈的金融新生中更胜一筹，更容易收获到心仪的offer；而当你毕业几年后拿到CFA^®证书时，那些备考时所学到了广泛的投资金融领域知识与技能，更将使你受益终身。

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