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2019年12月CFA^®考试内容详解，初考小白入！

文章来源：网络

发布时间：2019-07-01 10:37

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6月CFA®考试结束了，不少人把目光投入到12月份的考试当中，下面小编来详细打包介绍下。

CFA®报名条件

根据CFA®考试特许金融分析师协会的要求，报考不限定专业，如果你对资产管理、投资研究、咨询服务或投行感兴趣，只要符合下列条件之一就能报名参加CFA®考试：

1.拥有学士学位或相当的专业水准以上，对专业没有任何限制；

大学学习年限与全职工作经验合计满四年；

在校大学生早可在毕业前12个月内注册报名考试，也就是大四才能注册报名CFA®一级考试；大学毕业后才能参加CFA®二级考试；

如果申请人不具备学士学位，而是具备相当的专业水准，也可被接受为候选人。CFA®考试会用工作经历来考核申请人的专业水准，4年的工作经历即被视为替代学士学位。这4年的工作经历，不一定要从事投资领域相关工作，只要是合法、全职、专业性的工作经历都可被接受。兼职职位不符合资格，四年总数必须在入学前累计。

2、拥有国际旅行护照

CFA协会®要求每位CFA®课程考生都持有有效的国际旅行护照进行注册并参加考试。

3、准备参加英语考试

CFA®考试为全英文试卷、全英文作答、全英文教材，故考生的英语水平应建立在正确理解试题及正确表达考生观点的基础之上。

4.遵守职业道德规范

5.完成注册和报名以及支付费用

补充说明：关于CFA®报名条件的其他补充：

1、学历要求——考生在报名参加CFA®考试时，要具备本科（或相当程度）的学历。大专两年半加上一年半的工作时间；高中以上四年符合资格的专业工作经验；自学考试同样可以报考，只要具备相当程度的学历和工作经验。具体报名案例如下：

3年制大专学历+1年全职工作经验；

2年制大专学历+2年全职工作经验；

大专两年半加上一年半的工作时间；

高中以上四年符合资格的专业工作经验；

自学考试同样可以报考，只要具备相当程度的学历和工作经验。

本科生尤其要注意，不论如何赶时间，都不要在大三报名考试！必须等到大四报名一级，毕业后再报名二级！CFA协会®对于道德信用的非常重视，在提交学习经历、工作经验等相关材料，申请CFA®证书时，一旦因为各种审查被发现或被举报提早报名考试、获取证书，是会被取消持证资格，并且终身不得再报考的哦（以上提早报考的不良后果来源网络，协会并没有公开声明，准确性未知）。

2、专业方面——具体并未限制。

3、英语水平——考试对考生的英语水平无特别要求。

虽说是全英文考试，但是CFA®考试对于英文的要求并不是很高，一般过了英语四级、六级的考生就都可以应付考试了，需要能看懂平常的文章，尤其是将来CFA®二级时能够大篇幅的阅读英文的文章。一级和二级都是选择题。三级的时候还有主观题，还要求用英文简短回答问题。

千万不要被英语吓倒，因为就算你是英语专业的大学生也要从头学起。CFA®考试这门考试作为一个纯金融学领域的考试，在金融的所有的书籍中，存在多的不是生僻词，而是专业名词。这些专业名词，都有独特的翻译，独特的理解。无论考生的英语水平如何仍然要从专业词汇学起。

4、报名顺序——CFA®考试要从LevelⅠ、LevelⅡ、LevelⅢ依次报考，只有通过前一阶段的考试，才有资格进入下一阶段的考试。

5、报名材料——注意，报考CFA®考试是需要护照的，其他的个人身份证明都不符合CFA协会®的规定，所以要记得在CFA®报名之前要把护照办理好。护照类型，就是普通的旅行护照就行，办理护照是要到户口所在地的出入境管理处办理；

6、报名退费——CFA®考试一经报名超过48小时就不能申请退款了，所以报名之前要想好是否报考，以免后面又折腾。

CFA®考试没有设立任何免考政策，必须从CFA®一级考试注册报名考试，通过CFA®一级才可以继续报考二级，通过二级才可以报名三级，不可以同时报名两个级别或更多，也不可以跳级报名考试，其中Level 1考试在每年6月和12月各举行一次；Level 2，3考试每年仅在6月举行一次，所以快通过三个级别的考试至少需要2.5年。

为什么要考CFA®考试

CFA®考试全称Chartered Financial Analyst（特许金融分析师）。CFA®考试持证有人通常就职于投资公司、证券公司、投资银行等。常常会有人问CFA®考试这考试有木有用，个人觉得在常见的财务金融证书里面，没有一个证书是能够雪中送炭的，只有配以其它较强的background才能发挥它们的作用，就像CPA配以四大几年的工作经验这样吧。

所以：CFA®考试更多是锦上添花，而非雪中送炭。很多刚了解金融领域的人会以为考了CFA®考试就能进投行，但据了解投行喜欢的学术背景还是TOP名校MBA。那么，为啥像我们这些学生或者刚毕业的人还要考这个考试捏？

以目前了解下来，主要的合理的有以下：

1、金融类证书考试里CFA®考试已经算是主流的了，要强化自己的金融知识，不考它考啥？

2、以后要出国留学读金融，先考着也能充实下自己的金融词汇和金融基础，何乐不为那？

3、想进投行做研究员，想进基金公司或者资产管理公司（这几个也算是CFA®考试作用大的去处）

4、时间充裕，闲着也是闲着，多通过一个考试多多少少也会对自己有好处

CFA®考试适合的去处：

1-tier：基金公司，资产管理公司，投行研究员

2-tier：证券公司，外资商行，投行其它，财务公司

3-tier：本土商业银行，其它金融机构

CFA®考试内容与题型

CFA®考试内容分为三个不同级别，分别是Level I、Level II和Level III，每次考试分上下午两个部分各3小时（非常耗体力和脑力）：

Level I为单项选择题（每题三个选项）每卷各120题，共240题，核心内容是对于investmenttools的基本理解，另外道德准则也是考试重点；

Level II为情景选择题（形式类似于阅读理解，每篇背景文章之后有6个选择题，每题三个选项），每卷各60题，共120题，内容的重点是资产估值（assetevaluation）和财务报表（FSA）；

Level III Morning session是essay写作和简答题，10题左右，其中大部分的分数分布在IPS（InvestmentPolicy Statement）写作上，Afternoon session和二级形式相同，但内容更偏重portfolio management。另外还包含了相当繁琐的GIPS。

CFA®考试1级可以说是什么都考，当然，其中财报分析和道德是主要的，但往2，3级过渡会发现，等到了3级，原来在1级里只占了一小半的投资学部分（权益证券投资，固定收益证券投资，其他类投资，衍生品投资，投资组合管理）占到了85%，其实这就说明了CFA®考试的核心和目的：专注于投资管理，培养投资业精英。至于金融领域里的其它：公司金融，风控，外汇，精算，理财规划，又或是金工，就和CFA®考试搭的边不多了~

CFA®备考资料

1、CFA®考试官方教材

CFA Institute®curriculum是CFA协会®官方教材。每级都有6本而且相当有分量。内容发散，并且几乎每章的编者都不同，所以精华和垃圾同样存在。

课后题目/答案：Reading中间或后会穿插一些题目在蓝色文本框中（bluebox），紧跟题目就有答案，这些题目的形式即是考试题目的形式，需要引起特别重视。

词汇表（Glossary）与索引(Index)：Curriculum中出现黑体字的词为重要概念，并在后面的词汇表中都有解释，并按照字母顺序排列。在CFA Institute®网页上还有Los的索引。

2、NOTES系列

kaplan经由多年CFA®考试经验和精炼重点着成，是一本集CFA®考试知识精粹的辅导教材。CFA®考试大部分考试都是用这套教材来备考的，大家可以根据自己的实际备考情况选择。建议您如果平常复习的时候就不够，那么使用电子档的NOTES，结合教材后习题，不枉为一个合适的备考组合。

3、MOCK系列

成功的关键在于不断的练习，MOCK，模考等一样都不能马虎。每学习一个章节都要进行做题巩固。做题方面，临近考试做一些mock exam非常有必要。不过，好能够以今年的mock为主，不要轻易做往年的题目，毕竟考点有变化，难易度也有变化，旧船票如何能登上新客船呢？还有，做题只是手段，是术，是目；掌握知识点才是目的，是道，是纲。

4、CFA®考试道德手册V11版本，考试专用handbook

CFA®考试道德部分很重要，考试只看study notes内的道德是不足的，一定还要看道德手册(道德手册的内容与官方教材本书的道德部分内容是相同的)，2005年-2010年的道德手册都没有变化都是第9版的，2015年的考试换成了第十一版，内容不变，题目更新了。2019年仍然是第十一版。

5、CFA®考试官方考纲

CFA®考试的课程涵盖了所有金融学必修科目，其中，基础知识部分包括：经济学、数量分析、财务分析。上升到投资学应用层次，科目根据金融产品分类：权益投资、固定收益投资、衍生品投资、另类投资。在掌握基础知识和具体金融产品知识的基础上，还要学习综合科目：投资组合管理。另外，职业道德也单列科目，这属于协会特有。考生还要粗略地学习美国证券市场的一些适用法规。

6、CFA®考试指定计算器

为了维持CFA®考试的公平竞争，CFA协会®指定了两款计算器供考生选择，分别是TI BAII PLUS以及HP12C，普通版和专业版均可，TI BAII PLUS在中国的使用率远远超过HP12C。其他型号的计算器均不得带入CFA®考场！

7、QuickSheet

CFA®考试公示表。CFA®考试的时候公式是不会给的，都是需要学员们自己背诵下来的，考试不允许带与教材相关的任何学习资料。不仅要熟记，还要熟练应用！要达到什么水平？做题的时侯不需要再有回想的时间。

8、CFA®考试核心词汇

话说由于CFA®考试是全英文的考试，英语阅读能力写作水平成为很多人面临的难题，有些考生询问英语基础不好，是直接看英文notes还是看中文版资料再转英文？CFA®考试对英语的考核也不难，基本英语4级水平就可以顺利读题，并且在3级阶段IPS投资报告的编写即使语法错误或者拼写错误也不会扣分，主要是关键投资点的分析，如风险承受程度、投资年限、风险规避、税收规划等等，掌握专业的基础知识才是CFA®考试的要求，其他知识一般的参考标准。

CFA®备考时间

CFA Institute®建议考生平均花307小时复习每阶段的考试。因此按照考生能在阶段就完成报名拿到CFA®教材算起，平均每天也需要花1小时45分钟的有效复习时间。熟悉CFA协会®出题的规律和出题人的习惯；合理分配考试时间，保证自己能在考试时间中完成所有考题。

CFA®一级平均准备时间300小时；

CFA®二级平均准备时间328小时；

CFA®三级平均准备时间335小时。

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