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裁员1.8万人，整改耗资571亿，投行还值得去吗？
文章来源：网络
发布时间：2019-07-31 10:45
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九大投行之一的德意志银行，开始了一场惨烈的自救计划：
为了将运营成本降低1/4，德银计划在2020年前裁员1.5万至2万人，占全球全职职位的六分之一以上，并宣布将缩减投行规模，退出全球股票交易相关业务。
德银预计，这一次整改将会耗资74亿欧元（约合人民币571亿元），这将是德银近二十年来大规模整改。
德银CFO摩特克也毫不掩饰心中的悲凉：“这次的断臂求生，就是我们的后一搏。”
1德银有多牛？
德意志银行，是德国大的银行，在欧洲，也是实实在在“宇宙行”一般的存在。新数据显示，德银的总资产规模达到1.77万亿美元（约合人民币12万亿元）。
如对比GDP数字，德银将排到全球第9，比加拿大、韩国、澳大利亚等国的GDP都高。
德银曾经很重视投行业务，在1999年收购了美国投行Bankers Trust，就是为了扩充其投资银行业务板块，以期与Morgan Stanley，Goldman Sachs等美国重量级投行竞争。2017年，德银的投行业务收入排名全球前十。
但是德银的财务状况，似乎并不那么乐观，自从2015年以来，一直在亏损，直到2018年，才开始盈利。
自从德银公布重组消息后，东京、纽约和香港的办公室，都可以看到昔日德银员工们，抱着箱子从办公大楼鱼贯而出量。不禁让人感慨，投行这样体面的工作，也会有令人心酸的时刻。
实际上，投行“万人杀”的情形已经不少见了。据英国《金融时报》，2007年至2017年，全球前十大投行中的八家，裁员总数近6万人。
2011年，汇丰银行宣布裁员3万人。
2012年，瑞银宣布将在2015年前裁员1万人，其中大部分裁员在投行部。
2013年，花旗银行宣布裁员1.1万人。
……
每次投行大裁员的背后，猎头都会成为大赢家。在德银正式宣布裁员前，猎头公司就已经在金融圈寻找合适的人才和岗位了。
除了金融行业内部流动以外，科技公司对投行人的吸引力也日趋增强。
同时，一些投行和券商也加大了对计算机科学、统计学等专业人才的招徕。这也意味着，有一技之长的投行人士，也将迎来不错的机会。
2本科是工科专业，怎样努力以后才可以进投行？
现在就读于某985大学，会计研一，如何进投行？
本科非985 211，我应该如何做才能到投行工作？
现在在一家内资所上班，感觉人生看不到希望，想进投行，需要去读一个MBA么？
……
在问这些问题之前，你得先弄清楚，什么是投行。
投行是Investment Bank的简称，国内普遍称为券商，中外投行的差别不小。
国外的投行普遍分为两类：
Bulge Bracket（BB）。如我们经常听到的高盛，摩根士丹利，美银美林,德意志银行,瑞银,瑞信这些华尔街的领军集团；
Boutique。Boutique指的是精品投行，规模很难计量，这类投行通常专注于某一项特定的业务，有的专业做上市，有的专业做发债，有的只做并购，代表投行有神秘的拉扎德，独立投行美驰。
投资银行主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务，综合投行的主要部门有：
投资银行部(IBD)
这是传统的投行部门，主要是通过发股、发债、兼并收购的方式帮助客户融资，主要活跃早一级市场，赚钱的方式是收取帮助客户融资的佣金。
销售交易部（S&T）
这是投行的交易经纪业务部门，专注于二级市场，专业性较高。与对冲基金的交易员不同，投行的S&T主要80%-90%的时间都在做市，剩下的10%是自己交易的时间。
经纪业务通过收取机构投资者的交易的佣金赚钱。交易对象大致有股票交易、基金、固定收益、大宗商品、债券交易、研究报告等；服务对象非常广，机构个人，大小企业，的社保，养老金，QFII、QDII等。
资产管理部&私人银行（AM&PWM）
这部门和商业银行的对私业务有些类似，主要负责销售金融产品，替富人理财，同时维系与大客户的关系，与普通商业银行的差别在于门槛更高，私人银行服务的客户身家大多以亿计算。
当然投行里面还有“投资管理部”这样的买方部门，基本运作和私募一样，非常土豪。
国内的投行普遍指“券商投资银行部(IBD)”以及“商业银行投资银行部”。
3投行的工作体验
投行工作十分辛苦，每周70-90小时不等，甚至可能超过100小时，出差是家常便饭。
由于当前中国的经济发展现状以及中国上市公司主要的行业类型，很多有融资需求的公司集中在二三线城市，甚至是穷乡僻壤，环境没有你想象的那么好，一个月20几天出差，几乎没有任何私人生活可言。
至于加班，那是再正常不过，甚至在报材料之前要通宵加班，检查与核对。对于投行人来说，睡眠总是的，如果你在飞机上看见一个衣冠楚楚，睡得和死猪一样的人，说不定就是一条可怜的投行狗。
而且投行工作辛苦，绝不在于加班和通宵，对于一个白领来说，加班是常态，但是相比其他工作，投行主要的痛苦来源于压力。
压力来源于责任，你必须像机器一样保持高强度的工作状态，别想放松，一旦一个人工作停滞，整个团队的运转便会停滞，耽搁了几个亿的项目，这个后果你承担得起么？
以前有人形容为投行为“三年不开张开张吃三年”。实际情况虽然没有这么乐观，但是总的来说还算不错。
中外投行薪酬差异很大，国内除了中金完全无法与外资老牌投行比。外资投行的IBD summer intern收入可以达到税前38000/月。
酬调查机构Emolument对欧洲各投行的MD（董事总经理）和Associate进行了调查。
通过下表，我们可以看到JP摩根MD的年薪将近92万英镑，远超第二名。虽然摩根士丹利排名第二，高盛排名第四位，但MD的年薪大概都能拿到60万英镑上下。Associate的年薪基本上全在10万英镑以上。
投行的收入很大程度上受到政策与市场的影响，年际之间相差特别大。其次在内部，前台和后台也完全不一样，即使是前台，IBD和S&T也不一样。
前台人员的薪酬很大程度上依赖年终的bonus，base并不高。比如，中金就是属于典型的base低（去年中金校招进去的每个月20K），bonus高，去年年因为万达和中广核两个大单，有了传说中的48月bonus，总的算下来和高盛、摩根的也没多大差距。
国内券商给不了外资投行这么多，但和国内其他岗位相比，薪资高出不是一点两点。
投行是一个不断学习，不断成长的行业，你需要不断吸收新经验，学习新知识，同时又必须保持独立思考的能力。你的上司很，你的同事也很，在这样的团队中，你会很自然地成长，虽然确实辛苦了不止一点。
4如何逆袭投行？
每个金融人几乎都有一个投行梦，但大多数人只有所谓的梦及一腔鸡血，说话三句不离华尔街，整得自己真像华尔街大亨一样，然而要学历没学历，要证书没证书，要经验没经验，完全说服不了别人。
应届生想要进入外资投行，基本的要求是本科四大名校或者北美香港欧洲名校，GPA高得爆炸，英语基本达到native的水平，有实习经历，海外经验，要有leadership，以及擅长social……
而一家投行的部门每年招聘人数基本在个位数，即使是名校中的佼佼者进入外资投行的也屈指可数。
招商证券笔试名单
中金录取名单
好的岗位几乎不会被挂到网上的，劝大家没必要一开始就瞄准外资大投行，可以先去四大或者国内的券商，虽然竞争依旧残酷。
5进入国内投行的建议
1、好读个大学的金融或者会计硕士研究生，亦或商学院的MBA
不要说这是歧视，没个门槛HR真的要累死啊，大多数券商只招硕博，还要求得是211 985出身，不满足这两点你简历再牛逼，也只能被扔进垃圾桶里。
2、考证
学历与证书是筛选人简单有效的手段，在专业知识的检验上，证书更具权威性，特别是在金融行业。
CFA®算得上是锦上添花，而CPA是雪中送炭。CPA性价比较高，很实用，就是比较难考。
但凡涉及到财务报表的岗位，CPA都可以扎根其中，而投行的很多工作就是在与财务报表打交道，受限于中国特色的IPO审批制度，投行的价值体现在为监管机构提供专业的鉴证服务，也就是所谓的牌照业务，所以很多人吐槽国内的投行就是办证的。
除了CPA持有者，投行也喜欢通过司法考试，有法律知识的专业人才。所以，法律硕士进投行的也不少。
总的来说，CPA+司法考试是你好的敲门砖，当然Target school是前提。
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考试问答
Geoffrey
讲师认证：天津市青年后备人才， ACCA中国资深教学顾问（TUTOR GURU）
会计学博士，CICPA会员，中国税务师（TA)会员，天津市青年后备人才，ACCA中国资深教学顾问（TUTOR GURU），有十数年高校财经一线教学经验，学术与实践并重，授课条理清晰，逻辑严谨清晰，教学注意细节，擅长讲透原理。讲解方式幽默，深受学生欢迎。
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