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个人银行账户突然被查，这是怎么回事？
文章来源：网络
发布时间：2019-06-21 11:48
阅读：2138次
个人银行账户进账多少会被查？
在生活中，每个人都会有自己的银行卡，可是，我们又知不知道，银行卡对于我们来说，意味着什么嘛？我们的每天都会有流水账，但是大家可能不知道的是，我们银行户口偶尔会被实查的，对于我们而言，个人银行账户进账多少会被查呢？
首先我们要知道，什么是大额支付。大额交易为：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上。
并且银行发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
还有以下情形：
资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符，短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。这个公司都废了好久了，前段时间突然复活，而且没什么业务，却有大额转账进入。
以上几种情形都有可能被标为重点怀疑对象，你一个好端端的账户突然大笔钱转进转出，能不被怀疑嘛？所以，对于这种比较私密的事情，大家还是小心为好。
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