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财务人必看!企业资金管理的核心是什么

文章来源:网络

发布时间:2019-04-25 10:17

阅读:1619

       


资金管理这是很多企业都在面对的难题,也是内部管理争论的焦点。


一个不容忽视的现状是,企业管理者往往就资金流本身而看营运资金管理,视野局限在某些具体环节,只见树木,不见森林,导致营运资金管理花费的力气很大,收效却很小,一些看似成功的方法和经验移植过来以后也并不尽如人意。


胡淳一先生,曾为多家企业资金管理系统建设提供服务,他就所接触企业一些资金方面共性的问题提供通俗的分享,让我们对企业财资管理有一个更为清晰的认识,并且对企业“用资本创造价值”的方法进行进一步的探讨。


国情现状


对于资金管理,国内不少企业的现实状况——融资*来源就是贷款,闲置资金的主要处理就是存款或继续扩大企业规模,分子公司资金往来很多:有的缺钱,有的守着自己的“小金库”缺乏更好的管理与应用……


有一些*的CFO、老板认识到这样的问题,但由于这方面的改善会花费太大精力,有不少企业、财总没有意识、也没有能力去做出改变。


在胡淳一看来,这种状况是与中国的财务会计体系密切相关的。


中国从大学的课程设置就有偏差,很多企业对资金管理还停留在很浅的层次。对于传统财务运作来说,财务人员只要把账目做清楚就能够交差了,再进一步就是降低经营成本、控制业务风险等,更多地还是停留在怎么把业务体系理顺,对现金流本身考虑得很少。


但是市场运作瞬息万变,企业随时要做各种各样的调整,资金的时间价值日益凸显,这时候现金流的管理就显得非常重要。

价值几何?


“企业发展要好,必须有良好的造血功能,而现在整个中国经济的发展速度减缓和企业的创新能力不足,根本上还是因为企业自身造血能力不足”,胡淳一说。


所以,作为企业必须要思考怎样提高资金效率、提升收益,并以此来解决一些企业经营的问题,建立供应链体系,可融资资产体系……,将财资管理融入企业的商业模式中去。


目前中国企业这方面整体还是有很大缺失的,要改变这个现状,有两条路,一是从高校开始培养,但是周期比较长,另一个就是改变企业管理者们的思维,重新去看待财务管理,一旦企业开始探索和实践,*企业的经验就可以快速地复制,从而加快这个行业发展的进程。


如何实现?


首先,作为企业要清楚地掌握自己的资金基本情况,并尽可能提高获取数据的及时性。很多企业是靠人工加班加点去算,但更合理的方式是依靠信息系统。


其次,是努力做到对所有的支出都能够预警,能够以授权的方式来把控,避免资金风险。


接下来,企业可以把银行的关系进行合理的管理,把分散的资源进行整合,达成整体战略合作,而不是让下属企业自收自支,自我把握平衡。


具体来说,可通过信息系统随时随地知道资金的运行状况,通过合作银行的规划,把业务再次划分匹配到不同银行,既可获得更大政策优惠,又可获得银行对大客户服务的提升,诸如业务的处理周期,实现7*24小时的服务,提升整体效益。


如果这些企业家和财务总监们能够具备相应的思维和方法,那么不仅企业会获得更好的发展,作为经济主体反过来也会刺激金融体系的发展,届时银行可以不光只盯着存贷款,社保资金也可以得到很好地保值增值,整个社会的“存量”得以盘活,中国经济将进入一个更为健康的发展状态。



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